Децентрализованные финансы DeFi: Руководство для начинающих 2023 Metaverse Post
Использование открытого исходного кода и смарт-контрактов делает децентрализованные финансы более прозрачными и эффективными, что дает им конкурентное преимущество в сегодняшней быстро развивающейся финансовой среде. В отличие от централизованного финансирования, децентрализованное финансирование может обеспечить более широкий доступ к финансовым услугам для всех членов общества. DeFi предлагает доступную и эффективную альтернативу традиционным финансовым учреждениям для всех. Наконец, DeFi используется в игровой индустрии для создания новых типов цифровых активов и внутриигровой экономики. Использование смарт-контрактов позволяет этим децентрализованным играм предлагать функции и возможности, которые невозможно реализовать на централизованных платформах. Некоторые популярные примеры включают рынки прогнозов на основе Augur, сервисы карточной торговли, такие как Gods Unchained, и игры с мультивселенной, такие как The Abyss.
Децентрализованные игры — один из наиболее распространенных способов применения экосистемы блокчейна. В популярных играх модели play-to-earn, таких как Axie Infinity, игроков ждет захватывающий геймплей и финансовые бонусы. На таких платформах вы можете торговать цифровыми активами без посредника, такого как биржа, который будет хранить ваши средства. Среди плюсов DEX — низкие комиссии и полный контроль над активами.
Каким образом с децентрализованными финансами связаны криптовалюты?
MakerDAO – кредитная платформа, также на базе Эфириум, поддерживающая долларовый стейблкоин DAI. Пользователь Maker может открыть хранилище, заблокировать там криптовалюту в качестве залога, и на ее основе создать равноценное количество DAI. Плата за стабильность выражается в виде непрерывно начисляющихся процентов на вложенную криптовалюту. Примечательно, что при желании любой пользователь может также и создать собственный пул ликвидности, внеся в протокол равноценную сумму ETH и токена ERC-20. Маркет-мейкер устанавливает обменный курс, который в ходе торговли корректируется.
Более того, монета дает возможность получения наград от стейкинга. Как и в случае с криптовалютным пространством в целом, существуют связанные с этим риски. Процесс предоставления ликвидности пулу для получения пассивного дохода от своих криптоактивов известен как доходное фермерство (yield farming), или, буквально, «выращивание денег». Пользователи вкладывают свои токены в смарт-контракт AAVE и получают за это процентные доходы.
Что такое EigenLayer. Зачем нужен проект и какую проблему он решает?
В этой статье я хочу помочь понять, как формируется доходность DeFi протоколов, какие есть стратегии инвестирования и перспективы у этого рынка. Да, когда вы используете децентрализованную биржу для инвестирования в DeFi, вам не потребуется предоставлять какую-либо личную информацию. Вместо этого вам просто нужно подключить свой кошелек к подходящей платформе, такой как DeFi Swap. DeFi Swap — это децентрализованная биржа, которая позволяет вам генерировать высокий APY на простаивающих крипто-токенах с помощью ставок и доходного фермерства. И поэтому, независимо от вашего финансового положения, такие платформы, как DeFi Swap, с радостью удовлетворят ваши инвестиционные потребности.
Когда дело доходит до доходности, сумма процентов, которую вы можете заработать, часто намного ниже по сравнению с стейкингом и доходным фермерством. Тем не менее, вы можете быть уверены, что APY значительно более конкурентоспособны, чем то, что вы заработаете на обычном банковском счете. Фактически, на этом рынке даже можно заработать двузначные APY что такое дефи на таких стейблкоинах, как USDT и BUSD. Некоторые платформы предлагают ряд различных условий, которые могут варьироваться от гибкого соглашения о снятии средств до 12 месяцев. В большинстве случаев, как и при размещении ставок, чем дольше срок, тем больше вам заплатят. Проценты, которые вы зарабатываете, обычно генерируются за счет сторонних займов.
Он сравнивает «доходное фермерство» с тем, как государство печатает деньги. С другой стороны, пользователи могут занимать любые из поддерживаемых активов https://www.xcritical.com/ под залог криптовалюты. Такие параметры, как порог ликвидации, ликвидационный штраф или коэффициент обеспечения зависят от конкретного актива.
Любой желающий может убедиться в полноценном обеспечении WBTC, это открытая информация. Структура управления WBTC представляет собой DAO, где право голоса есть у каждого из шестнадцати участвующих проектов, включая Compound, Dharma, MakerDAO и др. Процесс открытый, но контролируется мультиподписным контрактом, который поддерживают участники DAO. Таким образом, EigenLayer можно определить как открытый рынок, где AVS могут арендовать общую безопасность, предоставляемую валидаторами Ethereum. С другой стороны, при рестейкинге, если возникает некорректное состояние, то «ставка, которую держат злонамеренные валидаторы в основной цепочке, будет сокращена (slashed)». EigenDA — это безопасная высокопроизводительная и децентрализованная служба доступности данных (DA), построенная на базе Ethereum с использованием дополнительного уровня EigenLayer.
Куда я могу инвестировать в DeFi?
В Минфине считают, что вместо нескольких платформ, выпускающих цифровые финансовые активы (ЦФА), в России может появиться единый агрегатор с доступом также к децентрализованным финансам (DeFi) и криптоактивам. Об этом пишет ТАСС со ссылкой на главу департамента финансовой политики ведомства Ивана Чебескова. Сегодня мы можем в реальном времени наблюдать зарождение совершенно новой глобальной, гибкой и прозрачной финансовой структуры. Новые DeFi проекты появляются почти каждый день, но, конечно, успеха достигают далеко не все, а только самые перспективные с точки зрения безопасности и полезности. Перед тем, как вкладывать средства в малоизвестный протокол, изучите его как следует. Бинанс активно продвигает DeFi проекты, дает им возможность размещаться на своем блокчейне, добавляет в листинг их токены.
Также очень важно быть уверенным в том, какой метод инвестирования вы будете использовать, например, краудфандинг, кредитование, заимствование или ожидание роста стоимости токена. Платформа позволяет пользователям DeFi использовать такие функции, как ставки и выращивание урожая, и ожидается, что стоимость ее токенов будет расти в будущем. DeFi опирается на кредитование и заимствование так же, как и традиционная финансовая система. Однако одним из преимуществ DeFi является то, что она позволяет пользователям брать и давать взаймы активы, сохраняя при этом хранение своих монет. Чтобы использовать платформу BullPerks, вам понадобится кошелек MetaMask. Затем вы можете добавить смарт-цепочку Binance в свои сети и создать место для токенов BLP.
Чтобы вывести свои инвестиции из пула, вам нужно будет обменять свои токены LP обратно на исходные монеты, которые вы внесли. Хорошей новостью является то, что, в отличие от ставок, редко возникает необходимость блокировать свои токены при работе с пулом доходных ферм. Таким образом, это предлагает гораздо больше гибкости, когда дело доходит до доступа к вашим средствам. Еще один популярный способ инвестировать в DeFi — это выращивание урожая. Это чем-то похоже на стейкинг, поскольку вы будете одалживать свои токены смарт-контракту DeFi с целью получения процентов.
Протоколы на ней могут разработать в пространстве нескольких блокчейнов. В последние годы автоматизированные блокчейн-сервисы привлекли внимание пользователей и инвестиции… Цифровая экономика позволила создать новую систему для получения дохода. К ним написаны подробные инструкции и создаются пошаговые видеогайды. В июле 2023 года киберпреступники нашли техническую уязвимость в программном коде кредитного сервиса Curve и похитили более $60 млн. Обменяйте фиатную валюту на BUSD или USDT — так для покупки станет доступно больше монет.
Такой формат заработка существенно отличается от работы с протоколами ДеФи, когда инвестору начисляется пассивный доход — процент от депозита. Баги зачастую происходят при депонировании малоизвестных токенов, поэтому можно попробовать войти с Ethereum. Естественно, что по данной криптовалюте самые низкие проценты доходности — до 5%, но сейчас произошел пересмотр ставок из-за нестабильной ситуации. Впрочем, всегда есть риск, что эфир обновит очередной исторический минимум.
- Это предоставление криптовалюты в пулы ликвидности на децентрализованных биржах.
- Чтобы помочь вам в поисках перспективного и платежеспособного проекта DeFi для инвестирования, мы собрали самые многообещающие инициативы в статье «Топ-7 проектов DeFi, за которыми нужно следить в 2022 году».
- Чжао заметил на это, что на Ethereum есть масса проектов, которые провалились, но никто не жалуется по этому поводу Виталику Бутерину.
- В контексте DeFi речь идет о децентрализованных организациях, которые управляют проектами, связанными с предоставлением финансовых инструментов.
- «DeFi обладает огромным потенциалом для пользователей по сравнению с традиционными рынками.
Таким образом, на столе остается много возможностей для роста, если вы можете инвестировать, пока этот сектор молод. Конечно, вы также заплатите проценты за три месяца, в течение которых ваш кредит оставался непогашенным. Тем не менее, годовая процентная ставка по кредиту DeFi может быть очень конкурентоспособной, поэтому в этом примере вы получили приличную прибыль. Что касается того, сколько вы можете занять, это будет зависеть от ряда факторов.
